Warum? 🤔 Aus der Steuererklärung kann ich viele wichtige Kennzahlen herauslesen. Ich sehe da auf einen Blick, welche Einkommen 💵, Vermögenswerte 💰, Verbindlichkeiten 📉, Immobilien 🏠 usw. vorhanden sind und kann diese Zahlen dann in die Planung einfließen lassen. 

Die aktuellste Steuererklärung ist eines der wichtigsten Dokumente für eine seriöse Finanz-/Vermögens- oder Pensionsplanung. 

Wenn du ab deinem 18. Lebensjahr angestellt bist und mehr als 22'680 CHF (2025) verdienst, bist du obligatorisch in der Pensionskasse (2. Säule) versichert. 

Dann solltest du jährlich von der Vorsorgestiftung, bei der dein Arbeitgeber angeschlossen ist, einen Vorsorgeausweis 📄 erhalten. Darin stehen Informationen zu deinem versicherten Jahreslohn, deinen Altersleistungen 👴 und auch – sehr wichtig – deine versicherten Leistungen. In der Pensionskasse sparst du nämlich nicht nur Geld für deinen Ruhestand 🛌, sondern du bist auch gegen Invalidität 🚫 und Tod ⚰️ versichert.

PS: Auch Selbständigerwerbende können sich freiwillig einer Pensionskasse anschliessen!

Warum denn das? 🤔 Du hast doch schon die Steuererklärung? 📄

Ganz einfach: Die Steuererklärung bezieht sich immer auf das vergangene Jahr und ist somit immer Stand 31.12. vom letzten Jahr 📅. Wenn du jetzt erst im Oktober 🍂 eine Finanzplanung machst, dann kann es grosse Abweichungen 📉📈 von den Kontoständen seit letztem Dezember geben. 

Darum kann ich genauer arbeiten, wenn ich aktuelle Kontoauszüge 💳📃 habe. 

Hier darfst du mir auch gerne die aktuellen Depotauszüge zukommen lassen. Am besten ist es, wenn ich auch gleich sehe, in welche Titel 📈 du investiert hast oder was deine Anlagestrategie ist. 

Weil 3a-Kontovermögen nicht vermögenssteuerpflichtig ist 🏦❌, tauchen diese Gelder auch nicht in der Steuererklärung 📄 auf. Da hier aber bei vielen schon grössere Summen 💰 angespart sind, ist es natürlich wichtig, auch diese in eine Finanzplanung einfließen zu lassen.

In der 3a-Landschaft gibt es 3a-Bankkonti 🏦, 3a-Depots 📈 und 3a-Versicherungsverträge 📜. Hast du dir schon einmal Gedanken gemacht, ob du dein Geld am richtigen Ort einzahlst? Ich zeige dir gerne die Vor- und Nachteile von allen auf!

PS: Wenn du einer Pensionskasse angeschlossen bist (Arbeitnehmer), darfst du jährlich 7'258 CHF (2025) in die 3. Säule einzahlen. Falls du keiner Pensionskasse angeschlossen bist (Selbständigerwerbender), sind es 20% deines Nettoeinkommens, maximal 36'288 CHF (2025).

Die Beiträge an die Säule 3a darfst du zu 100% von deinem Einkommen abziehen 💸 und so sparst du Steuern!

Bist du Besitzer deiner eigenen vier Wände 🏠 oder hast vielleicht schon ein Renditeobjekt, das du vermietest? Dann dürfen Unterlagen zu diesem Punkt auf keinen Fall fehlen!

Dazu zählen (wenn vorhanden):

• Verkehrswertschätzungen der Immobilien 🏘️
• Angaben zu Aufwand an Nebenkosten und Unterhalt 💡🛠️
• Rahmenverträge über Hypotheken bei der Bank, inkl. Angaben zu den Schuldbriefen 🏦📜
• Produktvereinbarung Hypotheken 📝

Hast du noch einen Goldbarren im Keller 🏅 oder dein Kopfkissen mit 1000er-Noten 💵 vollgestopft? Hier passt alles hin, was sonst noch vorhanden ist.

PS: Es reicht, wenn du nur grössere Vermögenswerte auflistest und nicht die 23.50 CHF, die noch in deinem Portemonnaie liegen. 😉

Sehr einfach und doch geht das meistens vergessen 🤦‍♂️. Viele haben noch nie ein Haushaltsbudget erstellt. Das ist aber sehr wichtig, denn für eine Finanzplanung ist es entscheidend zu wissen, wie viel vom verdienten Geld auch wieder ausgegeben wird.

PS: Ich werde dir hier eine Liste 📝 zur Verfügung stellen, damit du auch sicher nichts Wichtiges vergisst ✅. Du kannst dir aber gerne schon vorher Gedanken dazu machen.